Data:

Sąd Okręgowy w Warszawie, wyrok z 18.11.2019 r., I C 148/19. SSR del.Tadeusz Bulanda.

Pozew o zapłatę (kwoty wynikającej gdyby nie było klauzuli waloryzacyjnej)

Sąd uznał
Uznał,że nie można z umowy wyrzucić waloryzacji bo to jest istota tej umowy-nawet jej nazwa na to wskazuje. Kredytobiorca przecież na tą się zgodził po to by móc skorzystać z tańszego oprocentowania
Jedynym błędem banku było to,że na początku CHF (również w dniu wypłaty kredytu) był liczony według kursu z tabeli banku. Ale to nie przeszkadza w realizowaniu umowy i nie można jej przez to unieważnić, bo np.są obiektywne kursy (średni NBP) ale nie było takiego roszczenia w pozwie
Bank próbował podważyć status konsumenta-kredytobiorca prowadzi działalność-ale mieszkanie kupił bratu bo ten nie miał zdolności kredyt.
Kredytobiorca podpisał oświadczenie o ryzyku więc je znał
Roszczenie nie udowodnione według sędziego a sam nie będzie szukał innych wad umowy i zaspokajał innego roszczenia niż to w pozwie.

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Proszę wpisać swój komentarz!
Proszę podać swoje imię tutaj

Popularne

Więcej podobnych
artykuły

Kluczowe wydarzenia dla Frankowiczów w TSUE 15 czerwca 2023

15 czerwca 2023 roku Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE)...

Co oznacza unieważnienie kredytu we frankach przez sąd i jakie są jego korzyści?

Unieważnienie umowy kredytu we frankach przez sąd oznacza, że...

Kredyty frankowe – najważniejsze informacje

Czym są kredyty frankowe? Kredyty frankowe to zobowiązania powiązane...

Frankowicze: Kim są, o co walczą i jak pozbyć się kredytu we frankach?

W ostatnich latach słyszymy coraz więcej o frankowiczach -...